Решение об отзыве лицензии у свердловского банка "Нейва" было принято заранее

19 апреля. Interfax-Russia.ru - Решение ЦБ об отзыве лицензии у банка "Нейва" может быть связано с рейдерством и конкуренцией банка с экосистемами госбанков, считает заместитель председателя правления банка Павел Ефремов.

© РИА Новости. Павел Лисицын

"Есть, конечно, мысли о реальных причинах. Начиная с банального рейдерства в пользу эффективных менеджеров АСВ (Агентство по страхованию вкладов - ИФ) и заканчивая конспирологией, что таким образом обрубили проект по добавлению в экосистему сервисов для малого и среднего бизнеса одного отечественного ИТ-гиганта банковских услуг - сделка с банком находилась в финальной стадии и в ближайшее время возник бы реальный конкурент экосистемам госбанков", - сообщил он на своей странице в Facebook.

Ефремов отметил, что за 12 месяцев банк получил три предписания от регулятора: о выводе кредита МСП из ПОС (портфели однородных ссуд - ИФ) и досоздании резервов на 1 млн рублей, об исправлении ошибки в статистической отчетности по форме 251 "структура платежей банка", об ограничении суммы продажи иностранной валюты. Предписание об обмене валюты банк получил 14 апреля.

"Решение об отзыве было принято заранее, и это предписание об ограничении обмена валюты было нужно исключительно для формальной возможности произвести отзыв и написать в пресс-релизе, что банк якобы имел от регулятора предписания (. . .) было бы достаточно одного звонка из ЦБ с предупреждением, чтобы банк вообще прекратил обмен валюты", - написал Ефремов.

Как сообщалось, ЦБ РФ 16 марта отозвал лицензию на осуществление банковских операций у банка "Нейва", а также аннулировал лицензию на осуществление профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг.

Банк, по данным ЦБ, нарушал федеральные законы, регулирующие банковскую деятельность, в отношении него несколько раз вводились ограничения на осуществление отдельных банковских операций. Банк также допускал нарушения в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Кроме того, банком "Нейва" в значительных объемах проводились сомнительные операции по продаже наличной иностранной валюты физическим лицам.

Согласно информации на сайте кредитно-финансовой организации, банк "Нейва", основанный в 2009 году, имеет полноформатные офисы в Екатеринбурге, Нижнем Тагиле, Новоуральске, Верхней Пышме, Челябинске и кредитно-кассовые офисы, проводящие операции по обмену валюты и отправке переводов без открытия счетов в Новосибирске, Санкт-Петербурге, Перми, Уфе, Тюмени, Казани, Краснодаре, Самаре.

Банк "Нейва" по итогам 2020 года занял 180-е место по размеру активов в рэнкинге "Интерфакс-100", подготовленном "Интерфакс-ЦЭА".